La gestion de patrimoine est un modèle d’affaires fondé sur les relations personnelles et la confiance. Les entreprises semblent donc imperméables aux récentes perturbations. Toutefois, à mesure que les clients adoptent le monde numérique et l’intègrent à leur vie quotidienne grâce aux médias sociaux, au magasinage, aux voyages et au commerce électronique, les attentes en matière de relations numériques avec les entreprises de gestion de patrimoine évoluent.
Les clients commencent à s’interroger sur le modèle d’entente client actuel en matière de gestion de patrimoine et réclament plus de souplesse et de commodité. En bref, ils recherchent la même expérience client que celle offerte dans d’autres domaines. Les entreprises perturbatrices de technologies financières en ont pris connaissance et ont réalisé une percée dans le secteur d’activité, attirant l’attention des entreprises de gestion de patrimoine. Les entreprises doivent également composer avec des défis à l’interne pour trouver des moyens d’accroître la productivité d’une main-d’oeuvre en évolution dans un contexte de profits à la baisse. La transformation numérique offre la possibilité de résoudre ces deux problèmes.
