CGI Wealth360 Financial Wellness

La solution Wealth360 Financial Wellness de CGI offre des fonctionnalités novatrices qui le distinguent de la technologie traditionnelle existante dans l’ensemble du secteur de la planification financière.

Tableau de bord visuellement attrayant

Collaborer facilement avec les clients pour découvrir leurs aspirations financières. Offrir une expérience de planification entièrement personnalisée qui permet de visualiser les objectifs du client et de prioriser l’établissement de ces objectifs.

Stratégies de planification personnalisées

Une approche souple permet aux conseillers de répondre aux besoins individuels de leurs clients et de les aider à atteindre leurs objectifs financiers précis.

Par exemple, pour les clients qui se concentrent sur la planification de leur retraite, le module Retirement Plan (régime de retraite) est simple, nécessite peu d’information à fournir et effectue des projections éclairées.

Pour les clients dont les besoins sont complexes en matière d’établissement des objectifs, le module Life Goal Plan (planification des objectifs de vie) facilite les discussions approfondies avec les conseillers pour une planification plus précise et personnalisée.

Comparaison des scénarios

Présenter des stratégies alternatives gagnantes à l’aide du module polyvalent de planification de scénarios. Les conseillers peuvent illustrer les effets de divers choix sur les plans financiers de leurs clients, ce qui leur permet d’exercer un meilleur contrôle sur leur démarche de planification financière, de prendre des décisions éclairées et de renforcer leurs perspectives financières globales.

Régimes de protection du patrimoine

Conçu pour cerner les lacunes dans la couverture d’assurance actuelle des clients, ce module protège ces derniers contre l’incertitude financière en cas de décès prématuré, de maladie grave ou d’invalidité. Les conseillers orientent les clients pour qu’ils se préparent à chaque scénario et décident s’ils épargneront davantage ou s’ils souscriront une assurance supplémentaire pour maintenir leur sécurité financière et celle de leurs proches.

Rapports client personnalisables

Les rapports sont générés dans un format intuitif, ce qui permet aux conseillers de guider les clients plus efficacement dans leurs plans financiers. Pour les clients qui consultent leurs plans de façon indépendante, les projections sont faciles à lire et à interpréter. Les conseillers peuvent intégrer des mesures à prendre et des notes précises, assurant ainsi une expérience personnalisée qui répond aux besoins uniques de chaque client.

Une solution de planification spécialement conçue pour l'optimisation

Un outil intégré d’optimisation de la planification permet de répondre aux questions courantes des clients telles que : « Quel est le meilleur moment pour prendre sa retraite? » ou « quel montant devrais-je cotiser pour la retraite? ». L’optimiseur s’assure que les plans créés par les conseillers génèrent le plus de valeur en suggérant des changements qui pourraient améliorer les résultats financiers du client. Les optimisations de portefeuille peuvent être prévisualisées et appliquées à un plan ou à un autre scénario.

Conseption intuitive et axée sur le client

L’indicateur « Am I ok? » (tout va bien?) permet aux conseillers et aux clients de voir facilement les résultats globaux d’un plan financier. Des étiquettes comme « Ok » (adéquat), « More than Ok » (plus qu’adéquat) et « Refine the plan » (peaufiner le plan) précisent l’état du plan pour le client et où des mesures sont nécessaires. La solution CGI Wealth360 Financial Wellness tire parti des tableaux de données pour effectuer des projections, et les indicateurs fournissent une vue d’ensemble claire au client.