Favoriser la résilience opérationnelle numérique dans le secteur bancaire

La volatilité du monde des affaires actuel pousse les entreprises de tous les secteurs d’activité à repenser leurs stratégies et leurs solutions de continuité des activités, et les banques ne font pas exception à la règle. La hausse du crime financier, la lourdeur de la réglementation, la dépendance accrue à la technologie, la complexité des écosystèmes et d’autres dynamiques commerciales difficiles font de la continuité des activités une priorité absolue pour les dirigeants de banque.

Avec une approche et une technologie appropriées, investir dans la continuité des activités peut dépasser la nécessité opérationnelle pour devenir un avantage stratégique. Les banques peuvent acquérir une résilience opérationnelle numérique, en protégeant leurs activités et leurs clients contre les perturbations, tout en stimulant la performance et la croissance.

Dans ce blogue, je vous propose de découvrir les avantages et les défis de la résilience opérationnelle numérique et de partager quelques recommandations pour y parvenir.

Caractéristiques de la résilience opérationnelle numérique

Alors que les banques dépendent de plus en plus des technologies numériques pour effectuer leurs opérations courantes, les risques numériques, tels que les cyberattaques, augmentent de manière exponentielle. La résilience opérationnelle numérique est plus essentielle que jamais.

Les principales caractéristiques de la résilience opérationnelle numérique :

• Définir et hiérarchiser les mesures appropriées pour réagir aux incidents majeurs.
• Comprendre comment minimiser les pertes découlant des perturbations.
• Identifier les processus essentiels et adopter des mesures pour éviter leur interruption.
• Promouvoir l’amélioration constante de la continuité des activités au moyen de centres de compétences, de programmes et de politiques.
• Investir dans des outils qui assurent la continuité des activités et qui sont axés sur les processus essentiels.
• Se conformer aux lois et aux règlements en vigueur.

L’approche fondamentale de la résilience opérationnelle numérique

Acquérir une résilience opérationnelle numérique peut toutefois s’avérer difficile, d’autant plus que l’utilisation des technologies numériques et les risques qui y sont liés ne cessent d’augmenter. Voici quelques-unes de ses principales caractéristiques.

• Législation/réglementation – Il convient de bien comprendre et de respecter les nombreux mandats législatifs et réglementaires, à tous les niveaux gouvernementaux.
• Surveillance – La surveillance des risques est un effort permanent qui nécessite des investissements importants.
• Rapports – Les exigences en matière de génération de rapports, telles que les nouvelles règles de l’Union européenne en la matière, sont en constante évolution.
• Essais – Les essais menés par les entités financières et les autorités compétentes doivent être coordonnés.

Notre expérience de travail avec des banques du monde entier montre que le chemin vers la résilience opérationnelle numérique nécessite une approche globale, intégrée et automatisée qui comprend trois éléments fondamentaux.

• Des conseils en continuité des activités – Par des experts, avec une expérience éprouvée, pouvant aider les banques à élaborer des programmes et des stratégies rigoureuses de continuité des activités et de reprise après sinistre qui s’étendent à l’ensemble de l’entreprise.
• Intégration de l’automatisation intelligente des processus par le biais de logiciels (SBIPA) – Les outils SBIPA permettent de surveiller, de tester et de signaler des incidents, 24 heures sur 24, grâce à l’automatisation intelligente des processus.
• Informatique en nuage et analyse des données – Ces outils permettent aux banques de mettre en œuvre des mécanismes de traçabilité pour détecter les tentatives malveillantes d’atteinte à la sécurité des données et des systèmes et pour assurer la gestion des dossiers opérationnels.

Une fois ces éléments de base mis en place, une banque peut augmenter efficacement son niveau de maturité en matière de continuité des activités et tirer pleinement parti de la résilience opérationnelle numérique.

L’impact de la loi DORA

En septembre 2020, la Commission européenne a publié le premier projet de loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA), qui vise à garantir que les institutions financières maintiennent non seulement leur résilience financière, mais aussi leur résilience opérationnelle, alors que les risques de cybersécurité continuent de s’intensifier. Le nouveau cadre réglementaire entrera pleinement en vigueur en janvier 2025.

Bien que DORA soit un règlement européen, son impact sera ressenti dans le monde entier, car il concerne tout fournisseur de services de technologies de l’information et des communications (TIC) ou toute grande institution financière exerçant ses activités en Europe. Par ailleurs, d’autres pays sont susceptibles de suivre l’exemple européen en adoptant une législation sur la résilience numérique.

Les nouveaux dispositifs réglementaires tels que DORA montrent clairement que la résilience opérationnelle numérique ne cessera de gagner en importance.

Établir un partenariat gagnant

Se préparer à des réglementations telles que la loi DORA et élaborer des plans et des processus stratégiques de continuité des activités nécessite des compétences spécialisées et de l’expérience. Souvent, le type de spécialisation requis ne se trouve pas en interne; il faut donc faire appel à des partenaires externes.

Trouvez un partenaire qui dispose non seulement d’une grande expertise en matière de conseil en continuité des activités et de solutions éprouvées, mais aussi d’une grande expérience dans le secteur bancaire. Ce partenaire doit être en mesure de conseiller et de mettre en œuvre des stratégies, des plans, des processus et des technologies qui répondent aux besoins spécifiques des banques en matière de continuité des activités, y compris les régimes réglementaires et les pressions du marché associés.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la résilience opérationnelle numérique et sur notre travail avec les banques dans ce domaine, n’hésitez pas à nous contacter (voir nos coordonnées ci-dessous).