Une détection automatisée et en temps réel des sanctions

Pour les institutions financières, le blanchiment d'argent, les délits informatiques et les activités terroristes constituent des menaces grandissantes. Les entités frappées de sanctions déploient des trésors d'ingéniosité pour contourner les mécanismes de surveillance, tandis que la criminalité financière organisée ne cesse d'augmenter. Par conséquent, les transactions illégales se multiplient sans cesse.

Pour renforcer leurs propres stratégies de détection des mouvements de fonds illégaux, les banques doivent composer avec d'importants enjeux : un resserrement de la réglementation, l'exposition à des amendes élevées et médiatisées en cas de non-conformité, la gestion de listes multilingues de sanctions et l'inefficacité de leurs fonctions actuelles de filtrage des paiements.

À ces enjeux réglementaires et opérationnels se greffe l'évolution de l'environnement de paiement moderne, où mobilité, paiements sans contact et de personne à personne bouleversent la donne.

La solution de détection des sanctions HotScan ISL de CGI assure une infrastructure centralisée à la fois très robuste et hautement extensible, qui automatise en temps réel le filtrage des transactions et l'examen des clients avec une extrême exactitude.

Sa technologie de filtrage peut être adaptée à vos besoins réglementaires et organisationnels et permet l'examen minutieux des transactions intérieures et transfrontalières, le filtrage des messages structurés ou non, la vérification et le filtrage en ligne, notamment par lots, des noms, adresses et autres données biographiques pertinentes et l'ouverture de comptes en appliquant des procédures poussées de connaissance du client.

Les algorithmes d'autoapprentissage intelligent de HotScan permettent aussi d'examiner les résultats du système de filtrage afin de repérer les véritables criminels.

Avantages concurrentiels de la solution HotScan ISL

Grâce à HotScan ISL, les banques peuvent :

  • rehausser leur productivité en diminuant les interventions manuelles et en éliminant les interruptions de traitement;
  • minimiser le risque opérationnel par l'atteinte d'un équilibre entre la vérification des comptes bloqués et le maintien du traitement continu des transactions;
  • évaluer les risques par comparaison des données aux listes de terroristes, d'entités frappées de sanctions, de personnes politiquement exposées et d'autres groupes à risque;
  • réduire jusqu'à 50 % le nombre de fausses alertes sans compromettre la diligence et l'exactitude du filtrage, ce qui diminue le nombre de transactions à vérifier manuellement, améliore l'efficacité des opérations de contrôle de conformité et entraîne d'importantes économies de coûts.

La solution HotScan ISL de CGI repose sur plus de 20 années d'expérience en mise en œuvre de solutions efficaces de lutte contre le crime financier et est d'une rentabilité inégalée. Nos quelque 500 experts en conformité et en sécurité ont une connaissance approfondie de l'environnement réglementaire complexe et aident les organisations du monde entier à combattre la criminalité financière.