La société d'assurance James River a érigé une base solide à l'aide de la solution d'assurance INSideOUT de CGI

Société d’assurance James River

La société d’assurance James River a érigé une base solide à l’aide de la solution d’assurance INSideOUT de CGI

« Les gens de CGI ont fait preuve de beaucoup de souplesse et de créativité dans le processus de mise en œuvre d’INSideOUT. En conséquence, James River et CGI ont mis sur pied un solide système de traitement posant les assises de cette nouvelle entreprise et d’un partenariat commercial inébranlable »

Bill Kenney, chef de l’information,
Société d’assurance James River

Dans la présente rétrospective, la solution INSideOUT de CGI aide à poser les assises d’une nouvelle entreprise et d’un partenariat commercial solide.

La société d’assurance James River est une société d’assurance responsabilité complémentaire et excédentaire, qui a son siège social à Richmond, en Virginie. La société, filiale de James River Group, Inc., a été créée en juillet 2003; elle a un excédent de 57,5 millions $US et 230 millions $US en primes émises directement aux assurés. Domicilié en Ohio, l’assureur exerce ses activités depuis son siège social à Richmond et est autorisé à souscrire des contrats en tant qu’assureur non agréé dans 48 États et dans le district de Columbia. La société propose 13 catégories de produits, notamment assurance de dommages, assurance fabricants et entrepreneurs, assurance complémentaire et de première ligne, soins paramédicaux, soins de santé et responsabilité professionnelle dans le secteur des sciences de la vie. James River distribue ses produits par l’intermédiaire d’un réseau limité de courtiers en assurance complémentaire. A.M. Best Co. a attribué la note de A-(Excellent) à James River.

Le défi
John Clark, directeur du marketing, a commenté l’inauguration de James River en 2003 : « Le marché dans la plupart des secteurs d’assurance de dommages et professionnelle se trouvait dans la deuxième moitié d’un cycle très court et défavorable. Comme la plupart des entreprises, notre mandat premier est d’offrir un rendement élevé constant à nos investisseurs et actionnaires en créant la société d’assurance complémentaire la plus rentable sur le marché. »

La nouvelle entreprise a été entièrement créée dans le but d’offrir des produits et services supérieurs sur le marché de l’assurance complémentaire. Son premier objectif d’exploitation était de créer un solide système de gestion des contrats et des dossiers d’indemnisation qui devait être en place et fonctionnel en juillet 2003. James River voulait un système de traitement qui lui fournirait la souplesse nécessaire pour établir des tarifs, souscrire et traiter des contrats d’assurance très spécialisés et à risque élevé lui garantissant en même temps la rapidité, l’efficacité et la souplesse dans l’exécution.

En tant que société nouvellement établie, James River avait l’avantage de créer une infrastructure de TI à partir de zéro. M. Clark a commenté à ce sujet : « Le fait de démarrer James River à partir de zéro constituait un véritable avantage n’ayant pas hérité de problèmes découlant d’affaires antérieures, situation que connaissent nombre d’assureurs. Les problèmes hérités relèvent habituellement de diverses catégories : bilans, provisions pour sinistres, problèmes opérationnels avec d’anciens systèmes informatiques, vieux fichiers sur papier et procédures et culture rigides. Le fait de ne pas avoir à composer avec ces différents facteurs constituait pour nous une formidable possibilité de construire une entreprise jouissant d’une grande souplesse tout en nous plaçant véritablement aux commandes. »

James River voulait également que son nouvel environnement et le flux de travaux soient entièrement électroniques. L’entreprise s’était donné comme priorité et défi d’être efficace afin de fournir à ses clients un meilleur service à moindres coûts, ce qui permet également d’abaisser les primes et de souscrire des contrats plus profitables.

La stratégie
Pour réaliser ces objectifs, la solution privilégiée pour James River était INSideOUT. Selon Bill Kenney, chef de l’information de James River, « INSideOUT possède un avantage concurrentiel sur d’autres systèmes principalement parce qu'il représente une solution totalement intégrée de traitement des contrats, des dossiers d’indemnisation et des comptes clients. » James River avait besoin d’une solution totalement intégrée qui serait au cœur de l’entreprise et il était essentiel que l’intégrité des données soit totale. Bill Kenney et le service de l’actuariat étaient absolument convaincus d’être en mesure de produire des données épurées au moyen du système INSideOUT. « Dès le début de l’entreprise, nous avions comme priorité d’établir l’intégrité des données, poursuit M. Kenney. Les résultats que nous obtenons du système à la fin de l’exercice sont ceux que nous utilisons dans notre rapport annuel; et tout concorde merveilleusement. Le système INSideOUT a vraiment fait la différence parce qu’il est totalement intégré. »

CGI, de concert avec James River, a commencé la mise en œuvre en avril, et était déterminée à aider l’entreprise dans l’exécution de ses plans dans les délais prévus.

La technologie

• Environnements de développement d'applications : Centura Team Developer, Microsoft Visual Studio
• Environnements de déploiement d'applications : Oracle, Windows IIS
• Langages : Visual Basic, Smalltalk, SQL Windows
• Technologies : XML, Servlets, serveur de terminal, voix sur IP d’Avaya

Les résultats
Pour respecter l’objectif de James River, soit être fonctionnelle en juillet 2003, CGI a mis en œuvre la totalité du système de gestion en 90 jours, ce qui a aidé l’entreprise à respecter son plan d’affaires. « Les gens de CGI ont fait preuve de beaucoup de souplesse et de créativité dans le processus de mise en œuvre d’INSideOUT, a observé M. Kenney. En conséquence, James River et CGI ont mis sur pied un solide système de traitement posant les assises de cette nouvelle entreprise et d’un partenariat commercial inébranlable. »

Aujourd’hui, en 2007, James River traite de 600 à 800 demandes de contrats par jour et tous les fichiers sont traités au moyen du processus de flux des travaux électronique d’INSideOUT, qui automatise toutes les transactions de contrats et de primes d’assurance, à commencer par les demandes électroniques provenant des courtiers, et pendant tout le cycle de vie du contrat. « Comme le système est articulé autour de tables de données, il est rapide, souple et efficace. Il nous permet de recevoir tous les fichiers de nos courtiers par voie électronique. Nous traitons la demande de prix et la téléchargeons au système des agents. Une fois la demande reçue, nous pouvons habituellement émettre le contrat dans un délai de 48 heures », affirme M. Kenney. James River traite environ 1 000 contrats par mois; elle a commencé du point zéro pour atteindre, trois ans plus tard, les 230 millions de dollars en primes émises directement.

La stratégie de croissance de l’entreprise consiste à accroître ses catégories d’affaires. Le fait qu’INSideOUT soit une base de données ouverte facilite l’intégration de la logique de nouvelles catégories d’affaires et la souplesse des tables de tarification facilite la mise en œuvre des changements de tarifs ou l’ajout de tarifs. Pour l’avenir, James River se concentrera sur la technologie nouvelle et efficace et la société compte bien poursuivre son partenariat avec CGI avec la transition de la plate-forme INSideOUT à .NET.

« La solution INSideOUT ajoute de la valeur à nos activités grâce à la grande souplesse dont nous disposons avec les tables de données et l’architecture ouverte de la base de données. CGI a été en mesure d’agir très rapidement en assurant la conception et la mise en œuvre de la solution dans les délais prévus, ce qui était essentiel pour l’entreprise. INSideOUT est une solution totalement intégrée et les résultats positifs sont évidents. Certains fournisseurs proposent une partie de solution ou diverses composantes d’un système de traitement de contrats, mais CGI offre la solution totale qui est maintenant au cœur de notre système de traitement de contrat », conclut M. Kenney.